Рискове на валутната търговия.
Борсовата
търговия на форекс въздейства на новаците като наркотик. А
емоционалната игра е враг на успеха. Необходимо е да вземате решения не в
хазартна мъгла, а по точно разработен план, основавйки се на сигнали
на собствена търговска система. Отсъствието на добър план за управление
на риска или на парите (money management) е една от главните причини, поради които
начинаещите търговци търпят неуспехи, разочароват се и с отвращение
изоставят това занятие или безпомощно наблюдават как изчезват трудно
спечелените им пари.
1. Подготовката за валутни сделки.
Подгответе
се за сделката. Това задължение не може да се замени с нищо друго.
Просто го направете. Преди да сключите сделка, трябва да имате добре
обмислена причина да го направите. Всяка сделка е между продавач и
купувач. Всеки иска да спечели. Уважавайте партньора си по сделка – той
не е малоумен.
Изчислете потенциалните загуби, ако
пазара тръгне против Вас на 10%, на 15%, на 20%. Изяснете си най-лошия
възможен вариант и какво би станало, ако той се случи. Можете ли да го
понесете? Ако се налага, намалете риска, като намалите размера на
сделката, докато стигнете до безопасна и поносима зона.
2. Направете си план за търговията.
Трябва
да имате собствен модел за търговия. В кои случаи ще откривате позиции,
с какъв размер, с какви защити, на какви растояния, кога ще ги
закривате, по какъв начин. Всичко това трябва добре да е тествано.
Проверявайте всичко на демо сметка. Придържайте се към плана си.
Избягвайте импулсивните сделки.
Ако не следвате плана
си, значи такъв нямате. Чрез плана си сте в състояние да оцените
ключовите фактори, които влияят на Вашите сделки. Ако не разбирате какво
става на пазара, не влизайте внего. Не се поддавайте на слухове и чужди
съвети.
3. Диверсифицирайте.
Рискът се намалява
като откривате по няколко позиции с различни валутни двойки, но така че
те взаимно да се балансират откъм риск. Не влагайте в една сделка повече
от 1% – 5% от капитала си. Изчислете точно какво означава това, според
наличните Ви средства и го спазвайте.
Избягвайте
взаимната корелация на валутите, иначе намалявате ефекта от
диверсификацията. Тръгувайте на различни пазари. Внимателно
контролирайте връзките между своите позиции и ако се налага коригирайте
портфейла си.
4. Не влагайте всичките си пари на форекс.
Понякога,
увлечени от търговията, или от голямо движение на курсовете, което сме
„хванали, ние се увличаме и влагаме целия наличен капитал в сделки. За
да направим нещата още по-лоши, много често влагаме всичко в една
позиция, в една сделка, по един финансов инструмент. При това положение е
въпрос само на време за да фалираме. Винаги в такива случаи осъзнаваме,
че правим нещо нередно. През цялото време се убеждаваме, че то няма да
се повтори, че само сега ще го направим.
И винаги
повтаряме тази фатална грешка, особено ако предишния път ни се е
разминало. Но това не може да продължава вечно. Алчността ни изяжда.
Затова правилото е – поддържайте определено ниво на резерв. Преди да
откриете нова позиция, убедете се, че разполагате с необходимия резерв
да покриете евентуални неочаквани загуби. Не влагайте повече от 20% –
30% от капитала си в сделки. Така се спи по-добре през ноща.
Това
правило е съвсем просто, доказано е в милиони практически ситуции на
пазара, при това – ежедневно. Но въпреки това, винаги г-н Форекс го
нарушава. Ти си приказвай за кошници, за портфейли, за яйца – той си
знае неговата. Затова на форекс много хора си скубят косите. Защото не
знаят какво значи думичката предпазливост.
5. Използвайте стоп – ордери разумно и обосновано.
Предварително
определяйте къде ще поставяте стоповете – например при загуби от 5% –
7%. Така ще избегнете рисковете от бързо движещите си пазари.
Незабравяйте, че хеджирането е по-смислено от сляпото поставяне на стоп
ордери.
6. Търгувайте в посока на на тренда.
Така
е най-малко вероятно да загубите, стига да може да го определите. А ако
не сте сигурни за посоката на тренда, търгувайте едновременно ив двете
посоки, като така постигате ефекта за хеджиране (застраховане) на риска и
своите пари.
7. Признавайте си навреме грешките.
Колкото
по-роно, толкова по-добре. Всеки допуска грешки. И че ще сгрешите, това
е естествено. Важно е баланса от грешки и печалби да бъде положителен.
Всеки греши, важен е крайния резултат. Позволявайте на печалбата да се
натрупва и ограничавайте загубите. Намалявайте риска, ако пазара е
против Вас. Не добавяйте към губещи позиции. Ако не разбирате какво
става на пазара, излезте от него. Не слугувайте на емоции.
8. Наблягайте на защитата.
Най-добре
е да се защитавате, а не да нападате. Постоянно си мислете какво трябва
да направите, ако пазара тръгне против Вас. Направете си план за изход
от пазара и се придържайте към него.
9. Не се заигравайте.
Намалете
броя на сделките и размера на позициите. Ограничете участието си до
една сделка, която се очертава да бъде най-доходна. За това трябва добре
да сте се подготвили. Как ще я откриете, как ще я водите, какви са
възможните варианти. Такива сделки са малко, затова не проявявайте
нетърпение. Проследявайте хубавите сделки, както опитен ловец проследява
дивеча си.
10. Контролирайте своите емоции.
Всеки
преживява определен стрес и търпи загуби. Безпокойството,
разстройството, депресията, отчаянието са естествена част от играта.
Управлението на риска много допринася да се контролират тези емоции.
Търгувайте своите планове, а не емоциите си.
11. Ако се съмнявате, излезте от сделката.
Съмненията показват, че с плана Ви нещо не е наред. Бързо излизайте от пазара, ако:
– пазарът е нерационален
– не сте уверени в позицията си
– не знаете какво да правите
-не можете да спите нощно време
В управлението на риска влизат 4 основни степени:
– Пълно разбиране на рисковете, които поемате с една сделка
– Отстраняване на ненужните рискове
– Да сте наясно на какви рискове може да подложите своите сделки
– Да действате бързо, за да съкратите размера на риска, ако пазара е против Вас.
Ако все още нямате план за търговия, съставете си веднага такъв.
Ако
все още нямате план за управление на риска и на своите пари когато
осъществявате валутна търговия на форекс, първата Ви задача е да го
направите, при това в писмен вид. Не бива да правите нито една сделка
без план за управление на капитала си. Тъй като всяка сделка е подложена
на риск, приложението на някои общи принципа за управление на риска ще
намали потенциалните Ви загуби и ще ги сведе до минимум. Но от друга
страна, не изпадайте в другата крайност, да доказвате, че може да
печелите всяка позиция..
